Закрыть

Крупнейшие банки США пройдут стресс-тесты

rbcdaily Новости мира | 10-10-2012 | 1 552
Крупнейшие банки США пройдут стресс-тесты
ФОТО: EPA ФОТО: EPA

Федеральная резервная система (ФРС) США собирается провести стресс-тесты ведущих банков страны. Это нужно для того, чтобы удостовериться в стабильности финансовых систем кредитных организаций. Стресс-тесты пройдут в два этапа: сначала состояние банков оценят аналитики, а потом проведут проверку по сценарию ФРС.

Согласно информации на сайте ФРС США, стресс-тесты необходимы для получения гарантий в стабильной работе банков. В первый этап проверки под действие программы попадут 19 кредитных организаций, участвующих с 2009 года в программе оценки капитала (Supervisory Capital Assessment Program). Среди них — Bank of America, JP Morgan Chase, Citigroup, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley. Тесты будут проводиться до конца ноября этого года, а их результаты опубликуют только в марте 2013 года.

Суть тестирования заключается в анализе устойчивости крупнейших игроков банковского сектора в условиях кризиса. Моделируются ситуации пикового уровня безработицы на уровне 13%, 50-процентное падение цен на акции, 21-процентное снижение цен на жилье.

Член совета управляющих ФРС Даниель Тарулло пояснил в своем докладе, что стресс-тест проводится для получения гарантий того, что банки обладают достаточным запасом капитала для преодоления спадов без последствия как для банковского сектора, так и для экономики в целом, передает информационное агентство РБК.

 

Подписывайтесь на наш Telegram-канал @govorim_news
Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Написать комментарий

Информация
Чтобы написать комментарий вам нужно авторизоваться или зарегистрироваться

Обращались ли вы за помощью в милицию?